¿Cuáles Son Las Consecuencias De Fraude En La Bancarrota?

¿Qué Significa Una Descarga?

Una exoneración es lo que todo el mundo quiere en la bancarrota, de eso se trata. Exonerado es el término legal para dejar de tener la obligación legal de pagar una deuda determinada, es el gran objetivo, es lo que quieres cuando te declaras en bancarrota. ¿Qué Deudas No Son Descargables? Se llaman excepciones a la exoneración, están en el código de bancarrota. Hay tipos de deudas no descargables en las que podemos sumergirnos, la manutención doméstica, obligaciones como la manutención de los hijos y la manutención del cónyuge no son descargables, ciertos impuestos no son descargables, especialmente el reciente impuesto sobre la renta.

Normalmente, las liquidaciones de bienes del divorcio no son eximibles, a menos que puedas demostrar que no entran en la categoría de obligación de manutención doméstica e impondrían una carga excesiva, las deudas derivadas de procesos penales, las deudas derivadas de conducir bajo los efectos del alcohol y las deudas derivadas de fraude. Todos estos son ejemplos de deudas no descargables en la bancarrota.

¿Qué Es El Fraude En La Bancarrota?

Hay varias formas de definir el fraude de bancarrota, una de ellas es si ocultas activos a sabiendas o haces un juramento o declaración falsos, ya sea oralmente o por escrito, eso puede considerarse fraude de bancarrota. Si ha obtenido el crédito utilizando el fraude, y en ese caso, el Estado decidirá cuál es la definición de fraude, también considerar fraude si se descubre que has transferido la propiedad para ocultar tus bienes cuando te preparas para declararte en bancarrotaen ese tipo de situación toda tu baja podría estar en peligro.

¿Quién Puede Decir Que Ha Cometido Un Fraude?

Aquí es cuando las cosas se ponen interesantes en el mundo de la bancarrota, es el tribunal de bancarrota, así que lo que sucederá en la mayoría de los casos es que el administrador o tal vez un acreedor presentará un procedimiento adverso en el caso de bancarrota. Un procedimiento contradictorio es una demanda que tiene lugar en el tribunal de bancarrota en asociación con un caso de bancarrota.

Hay argumentos cuando hay un procedimiento contradictorio, presentas la demanda, alguien puede responder a la demanda, entonces te vas a las carreras. Hay argumentos por cada parte y puedes defenderte de ello si hay pruebas, hay argumentos jurídicos, hay intercambios de documentos de las declaraciones, lo que se llama «descubrimiento», y luego, si no se llega a un acuerdo, se va a juicio como en cualquier otro tipo de conflicto.

¿Cuáles Son Las Consecuencias Del Fraude De Bancarrota?

El fraude de bancarrota se considera un delito federal muy grave, puede ser condenado a una multa de hasta 250.000 dólares, puede ir a la cárcel federal hasta 20 años, o ambas cosas. Boris Becker se declaró en bancarrota en Inglaterra, que tiene leyes de bancarrota muy similares a las nuestras, y le cayeron dos años y medio de prisión por fraude de bancarrota.

Además, en 2014 Real Housewives Teresa Giudice fue condenada a 15 meses de prisión, y su marido Joe obtuvo 41 meses de prisión y se enfrentaba a la deportación. También tuvo que pagar 200.000 dólares de multa. Hace 2 ó 3 años presentó una demanda contra su abogado y si llega a un acuerdo y obtiene algo de dinero de esa demanda, el tribunal de bancarrota de ese antiguo caso quiere ahora parte de ese dinero del acuerdo. En 2019, el tribunal de bancarrota reabrió su caso con la esperanza de obtener una parte de ese dinero que provendría de su acuerdo con su ex abogado, y luego ese dinero iría a sus acreedores.

¿Cuáles Son Las Trampas Que Pueden Llevar Al Fraude De Bancarrota?

La mayor es no declarar un activo, y es un activo que tienes el día de la presentación, por pequeño que sea.

A veces nuestros clientes dicen que somos demasiado puntillosos o detallistas, pero eso es lo que quieres en un abogado, alguien que sea bastante puntilloso, y es porque intentamos evitar que nuestros clientes cometan fraude cuando firman los documentos que dicen que éste es todo su patrimonio.

Tienes que revelar hasta el último detalle, aunque sea un par de zapatillas de tenis viejas y sucias de hace 3 años, tienes que revelarlo. Esto es exactamente lo que hizo Teresa Giudice, no reveló los ingresos por alquiler que recibía de una propiedad de alquiler que tenía, y tampoco declaró sus ingresos exactos procedentes del Programa de TV. Recientemente, alguien aquí en Texas había recibido una herencia, la persona dio esa herencia a un miembro de la familia y luego se declaró en bancarrota. En esa situación es fraudulento porque transfirió bienes, puede que técnicamente no fuera el propietario el día de la declaración de bancarrota de esa herencia, pero la transfirió.

Hubo un cliente que se encontró en esa situación, pensábamos que tenía una defensa muy buena pero uno de sus acreedores vino al juzgado y dijo que había obtenido ese crédito utilizando nombres, direcciones, informes de crédito y ese tipo de cosas de otras personas. Presentaron el procedimiento contradictorio y nos pusimos a programar declaraciones, finalmente, desapareció pero esa era la acusación que tenía. Cuando luchas contra ese tipo de acusación tienes que indagar en lo que el Estado considera fraude, aunque sea en un tribunal federal de bancarrota, tenemos que ver lo que Texas considera fraude en general. Entonces vas con ese ángulo y luchas contra esas acusaciones.

¿Cómo La Transferencia De Ascitis Puede Perjudicar Su Caso De Bancarrota?

En algunas situaciones sólo obtienes una determinación de la condonación de la deuda, como en el caso de nuestro cliente, en el que el acreedor decía: obtuvo este préstamo por métodos fraudulentosEntonces, lo único que pedían era esa deuda, que se le exigiera el pago de esa única deuda porque se obtuvo de forma fraudulenta, desapareció pero ese era su punto de vista. Si te acusan de transferir propiedades fraudulentamente, pueden ordenarte que no te den de baja en absoluto, que no tengas derecho a tu baja en absoluto a causa de esta propiedad.

Tuvimos una clienta que con fines no fraudulentos había transferido su casa a un fideicomiso y lo hizo no más de 2 años antes de presentar la bancarrota. Tenía necesidades especiales de los niños, estaba haciendo una planificación patrimonial, tenía miedo y estaba a punto de perder su trabajo, así que transfirió su casa a un fideicomiso para protegerla. Luego, se declaró en bancarrota y el administrador ha pedido que se deniegue la exoneración diciendo que ella había transferido esa casa intentando ocultarla a los acreedores, así que ésa es una situación en la que lucharíamos contra eso.

A Boris Becker, la estrella del tenis, le cayeron 2,5 años de cárcel por fraude de bancarrota, y su fraude se centró en transferir su dinero, que tendría que revelar en la bancarrota, a otros miembros de su familia antes de declararse en bancarrota, para no tener que revelarlo en la bancarrota. Ese fue el fraude del que se le acusó.

¿Qué Puede Hacer Si Le Deniegan La Petición De Condonación De La Deuda?

Si esa deuda es denegada, podrías llegar a un acuerdo con el acreedor para tener algún tipo de arreglo, un plan de pagos o algo así. También puedes recurrir la decisión, siempre puedes recurrir una decisión de bancarrota, pero normalmente, como está tan mal visto, no hay mucho que puedas hacer aparte de pagar esa deuda. Usted puede convertir su caso si ha hecho esto en Capítulo 7Puede convertir su casoen un Capítulo 13en el que pagará esa deuda en un plazo de 3 a 5 años como parte de un plan de pago sin intereses ni multas.

Los Salvaguardias Del Gobierno De EE.UU. Contra El Fraude De Bancarrota

Esto es lo que a menudo le decimos a la gente que tiene una oposición moral a la bancarrota donde estamos en eso, hablamos de cómo la mayoría de las bancarrotas se presentan debido a la deuda médica, y luego si alguien viene a nosotros y dice: Bueno, yo tenía un vecino justo en la calle que compró un barco y luego 3 meses más tarde se declararon en bancarrota. Aquí tienes algunas salvaguardas que los tribunales han puesto en marcha, está en el código de bancarrota. Una de ellas es la prueba de medios. La comprobación de recursos económicos es un cálculo de tus ingresos antes de declararte en bancarrota, y no puedes obtener la exoneración de todas tus deudas si ganas más de una determinada cantidad de dinero.

Es un cálculo que dice a los tribunales que si ganas suficiente dinero para pagar a algunos de tus acreedores, eso es lo que debes hacer, y estás obligado a hacerlo, de lo contrario, se considera un abuso del sistema. No se pueden descargar las deudas adquiridas, es decir, los bienes y servicios de lujo comprados en los 90 días siguientes a la presentación de la bancarrota. La compañía de tu tarjeta de crédito mirará esos extractos y determinará si se trataba de un bien o servicio de lujo, si es así, entonces solicitarán la capacidad de no descarga.

Además, los anticipos en efectivo de tarjetas de crédito o préstamos de día de pago que se hayan obtenido 70 días antes de declararse en bancarrota, no son descargables. También tienes a los acreedores y a los fideicomisarios que buscan el fraude, eso es lo que hacen, quieren que estas cosas no sean descargables en la medida de lo posible. Estarán atentos a ello y presentarán un procedimiento contradictorio si entra en la categoría de fraude.

Nosotros, los abogados de bancarrota, tenemos una obligación moral, no podemos presentar un caso si pensamos que nuestro cliente nos está faltando a la verdad, si pensamos que está ocultando bienes no presentaremos el caso, y se lo diremos. Nos retiraremos de la representación para nosotros, ningún cliente merece que arriesguemos nuestra licencia de abogado o nuestra reputación. Por último, si tus pertenencias son de gran valor y superan lo que protege la pizarra de exención. Tendrás que liquidar ese activo, por lo que el administrador lo tomará y lo venderá y entregará esos fondos a tus acreedores.

¿Qué Ocurre Si Un Abogado Descubre Que Su Cliente Está Cometiendo Un Fraude?

En todos los estados hay una línea de ética del colegio de abogados, le diríamos a cualquier abogado de bancarrota que se pusiera en contacto con la línea de ética. Lo revelaríamos inmediatamente al administrador en el tribunal y probablemente nos retiraríamos de la representación en ese momento si el cliente hubiera hecho algo que pusiera en peligro nuestra representación.

Nos retiraríamos y entonces tendríamos que revelar ese fraude al tribunal y al fideicomisario que lleva el caso, pero nunca es mala idea llamar a la línea local de ética. Es gratuito, confidencial y pueden orientarte sobre cuáles son tus obligaciones. ¿Qué sucede después de la cancelación de una deuda? Cuando una deuda se cancela, permanece en su crédito como un saldo cero. Fue cancelada en la bancarrota, así que ya no debes esa deuda, puede que siga apareciendo como que existió una vez, pero una deuda cancelada es una deuda que no tienes que pagar para salir de ella.

¿Cómo Es La Situación Tras El Cierre Del Caso De Bancarrota?

Cuando tengas el alta podrás seguir adelante, no tendrás tanta carga económica para seguir adelante. Todavía puedes comprar un coche, todavía puedes obtener un nuevo crédito, pero con suerte, tienes algunas herramientas para mantener ese crédito bajo control, y puedes seguir adelante con tu vida con menos facturas que tienes que pagar. Puedes mantener tus gastos domésticos pero todo lo demás se esfuma, es una herramienta maravillosa y muy útil.